Descripción
El simulador permite agilizar el Estudio de Viabilidad Económica y Financiera para el plan de empresa de cualquier proyecto de negocio. Una vez rellenado, puedes realizar un Análisis de Sensibilidad cambiando importes o condiciones, sin necesidad de tener que volver a recalcular todas las variables relacionadas con los cambios. El simulador viene estructurado en el siguiente orden:
① DATOS INICIALES:
Introducción de datos de la empresa, actividad, periodo analizado, fiscales y relativos a las ventas y gastos variables (adaptado a negocios con ventas y gastos variables estacionales).
② INVERSIONES:
Introducción del importe de las inversiones junto a los periodos de amortización. En función de la categoría se permite establecer el periodo de amortización lineal correspondiente entre el mínimo y el máximo que se establece en el artículo 12.1 a) de la Ley del Impuesto sobre Sociedades.
Con ello se obtienen los Fondos de Amortización del Inmovilizado.
③ FINANCIACIÓN:
Introducción de los importes y características de la financiación propia y externa, con cinco fuentes de financiación permitidas:
– Capital social de la empresa.
– Aportaciones de socios.
– Subvenciones.
– Préstamos a 1 de enero: permite introducir carencia y comisiones.
– Préstamos a 1 de julio: permite introducir carencias y comisiones.
Para los préstamos se obtiene como resultado el Cuadro de Amortización acumulado.
④ BALANCE INICIAL:
Con los datos anteriores se obtiene el Balance Inicial, donde se determina si la financiación inicial es suficiente y cuánto dinero habrá disponible en caja (incluye posibilidad de definir un importe de «Caja mínima»).
⑤ VENTAS:
Posibilidad de definir hasta 10 productos o grupos de producto, su tipo de IVA correspondiente a su venta y su fecha de lanzamiento.
⑥ GASTOS VARIABLES:
Introducción de costes de producción para los productos o grupos definidos con distintos parámetros: materias primas, mano de obra directa, etc.
⑦ GASTOS DE PERSONAL:
Introducción de las cifras económicas relativas a los salarios de la plantilla y cotizaciones sociales.
⑧ GASTOS FIJOS:
Introducción de los gastos fijos o de estructura del negocio.
⑨ RESUMEN DE GASTOS:
Se muestra el resultado de todos los gastos del negocio.
⑩ CAPITAL CIRCULANTE:
Introducción de las necesidades y recursos en días. Incluye calculadora para definir el Periodo Medio de Cobro y el Periodo Medio de Pago.
⑪ CUENTA DE RESULTADOS:
Se muestra la Cuenta de Resultados previsional del periodo analizado.
⑫ BALANCE:
Se muestra el Balance previsional a 31/12 de los ejercicios del periodo analizado. En caso de error o discrepancia con los datos introducidos en las ventanas anteriores, se muestra un aviso con los importes descuadrados.
⑬ PRESUPUESTO DE CAPITAL
⑭ PUNTO MUERTO:
Representación gráfica de los umbrales de rentabilidad de los ejercicios e indicación de la fecha aproximada en la que se alcanzan los puntos muertos.
⑮ RATIOS FINANCIEROS
⑯ VAN — TIR:
Obtención del Valor Residual del negocio a 5 años, del Valor Actual Neto a 1-5 años, y de la Tasa Interna de Retorno a 1-5 años.
⑰ SALDO DE IVA:
Línea temporal de liquidación/compensación de IVA durante el periodo analizado.
⑱ ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO
⑲ TESORERÍA MENSUAL
⑳ DASHBOARD:
Panel en el que se muestra a grandes rasgos la evolución del negocio en el periodo analizado.
